Сегодня регулятор отозвал лицензию у Нижегородского банка Ассоциация

Банк России в рамках осуществления текущего надзора установил факт отсутствия на счетах Банка «Ассоциация», открытых в иностранном банке, денежных средств в сумме свыше 3,8 млрд рублей, что более чем в 2 раза превышает величину его собственных средств. Отсутствие указанных денежных средств было признано руководством кредитной организации. В адрес Банка «Ассоциация» было направлено предписание с требованием о формировании резервов на возможные потери по фактически несуществующим денежным требованиям к иностранному банку в размере 100%. Согласно представленной банком отчетности его капитал полностью утрачен.

Само же руководство банка попыталось сделать стрелочником казначея, свалив всю ответственность за произошедшее исключительно на него:


Акционерное общество коммерческий банк «Ассоциация» информирует о том, что руководством банка вместе с Банком России был вскрыт факт мошеннических действий со стороны сотрудника казначейства банка, который умышленно фальсифицировал банковские операции в системе SWIFT. К сотруднику банка, совершившему противоправные действия, приняты все предусмотренные законодательством меры. Банком направлено соответствующее заявление в правоохранительные органы, ведется расследование. 

( Читать дальше )

Списочный устав: подозреваемых в отмыве хотят занести в единый реестр

Банковское сообщество просит ЦБ создать общий перечень клиентов, подозреваемых в нарушении ФЗ-115

В России может появиться реестр клиентов банков, которым отказали в обслуживании из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства. В нем будут указаны все причины блокировки счетов, а также список кредитных организаций, которые разорвали с «отказником» договорные отношения. Такие предложения содержатся в заключении (есть в распоряжении «Известий») НП «Национальный совет финансового рынка» на законопроект Минфина, который призван устранить необоснованные блокировки. Поправки финансового ведомства в текущей редакции не нашли поддержки у профсообщества и банков, рассказал «Известиям» замглавы НСФР Александр Наумов. Создание реестра вместо существующего механизма доведения сведений до кредитных организаций позволит эффективнее выявлять подозрительных лиц и быстрее исключать из списка «оправдавшихся», считают в НСФР. В Госдуме «Известиям» сообщили, что концептуально поддерживают это предложение.

( Читать дальше )

На прошлой неделе в московском регионе прошли обыски и задержания фигурантов дела «теневого автосалона»,  на этой неделе начались выемки в ГИБДД по месту регистрации сомнительно приобретенных автомобилей.

А ведь совсем недавно Росфинмониторинг рассылал подобные типологии участникам рынка
--------------------------------------
При реализации одной из наиболее распространенной схемы «теневой» инкассации автосалон продает автомобиль подконтрольной «фирме-однодневке» с оформлением необходимых документов в ГИБДД. В последующем этот же автомобиль приобретается физическим лицом у «фирмы-однодневки» за наличный расчет, при этом денежные средства каким-либо образом в бухгалтерских документах организации не отражаются, кассовый чек покупателю автомобиля не выдается. В дальнейшем денежные средства изымаются из кассы автосалона и инкассируются. 

 В соответствии с законодательством Российской Федерации ответственность за указанные противоправные действия предусмотрена ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность») и 

( Читать дальше )

Шесть сотрудников ФСБ подозревают в хищении 136 млн рублей у бизнесмена,
 Предприниматель пришел в банк «Металлург», чтобы положить средства на депозит, а силовики отобрали у него деньги, заявив, что это «черный нал».

Бывшие сотрудники спецслужб удивились задержанию шестерых сотрудников ФСБ. Три сотрудника из спецподразделения «Альфа», один из группы спецназа «Вымпел» и два офицера управления «К» подозреваются в разбойном нападении на банк.

История с депозитом который планировал разместить предприниматель выглядит забавно, если мельком глянуть на отчетность банка:

Да во всем банке отродясь 140 млн у всех вкладчиков вместе взятых не было, единственное что мы видим это огромным и непропорциональный оборот по кассе

Если детально глянуть — это наличные валютообменные операции

( Читать дальше )

Обратился сегодня знакомый с таким нестандартным вопросом -
А что российский банк если я получу займ в биткоинах от нерезидента и продам их за безнал ??
Экономический смысл операции — требуются крупные инвестиции. 
Инвестор предлагает займ в крипте на сопоставимую сумму.
Далее или эта крипта сразу продается — но тогда возникает вопрос как подтвердить в AML целях источник средств, ну и неоднозначны налоговые последствия.
Или второй вариант — полученная криптовалюта ломбардится (закладывается специальному иностранному сервису) и под ее обеспечение получается денежный кредит (скорее всего займ) — но в договоре — который финмон обязательно попросит, будет фигурировать залог крипты и опять непонятки возникают.
А нужен именно безнал в руб тут для взноса в капитал .

Ну и напоследок неоднозначность с налоговыми последствиями — ведь если просто продать свою крипту (цифровой актив) будет реализация прочего имущества с НДФЛ базов на всю вырученную сумму — вряд ли к уменьшению расходы примут.
Но тут-то заемная — т… е дохода то нет пока ))

Развернем немножко тему «левых обменок» - 
Сегодня тут активно обсуждался недавний случай в центре Москвы:
В обменном пункте, который находится в столичном Елисеевском переулке, у бизнесмена похитили 41 миллион рублей.
Эту же новость озвучили и основные СМИ по всей сети, даже по радио отличились, только вот никто не догадался посмотреть какие банки вообще имеют структурные подразделения по этому адресу.
Ответ НИКАКИЕ (есть внутренняя база ЦБ для этого) — меня удивил, но несильно.
Гугл оказался сговорчивее)))





Только вот ни самому Капитал банку, ни регулятору не известно о наличии такого структурного подразделения.
А вот в системе РБК-Валюта этот «псевдо ОКВКУ» чудесным образом выставлял курсы и говорят не один день...

Вы удивлены ??? Ведь, казалось, что обменных пунктов вне банков, тем более в центре столицы в 2019 году быть не может ???

Апрель 2019, Курский вокзал:

( Читать дальше )

Басманный суд Москвы отправил под домашний арест директора департамента развития бизнеса «Рольфа» Анатолия Кайро. Мера пресечения, о которой ходатайствовало следствие, будет действовать до 25 августа. Кайро обвиняется в незаконном выводе за рубеж 4 млрд руб., топ-менеджер вину не признал. Защита просила отпустить его под залог в 20 млн руб.



Накануне стало известно, что Следственный комитет России (СКР) возбудил уголовное дело в отношении основателя компании Сергея Петрова (ч. 3 ст. 193.1 УК). По делу также проходят еще три человека, в том числе и Кайро. Следствие не называет имен двух других фигурантов. По данным «Интерфакса», это бывший гендиректор «Рольфа» Татьяна Луковецкая и гендиректор Panabel Limited Г. Кафкалия.

------------
Я думаю, что Вы все, уважаемые читатели блога «Бэнкинг по-русски» и без меня все это знаете.

Но сегодня речь пойдет не о привычных банкстерах и даже не о Петрове, Рольфе, СК России и «басманном правосудии». 

( Читать дальше )

Регулятор выдал обзор рынка 2018 года статистику, динамику
Щас мы его тут препарируем

исходник смотрим тут http://cbr.ru/Content/Document/File/72560/bsr_2018.pdf

-----

В условиях постепенного перехода населения от сберегательной модели поведения к потребительской доля вкладов в пассивах банков сократилась за год с 30,5 до 30,2%, а отношение вкладов населения к ВВП снизилось с 28,2 до 27,4%.

В 2018 году доля вкладов, превышающих сумму возмещения в системе страхования вкладов (1,4 млн рублей), увеличилась с 40,8 до 42,6%



( Читать дальше )

https://bcspremier.ru/promo/protected/?refid=8253&utm_source=criteo&utm_medium=cpc&utm_content=banner&utm_campaign=retargeting_zr

Всем доброго послепраздничного утра!
из обзора сегодняшних СМИ - 




подробнее тут - https://iz.ru/888169/natalia-ilina/vkladoiskateli-banki-nashli-novuiu-prichinu-dlia-blokirovki-schetov

Самое забавное, что ревью по радио звучало пугающе, но прочитав статью полностью, я выдохнул, успокоился, и могу сказать что в лучшем случае материал высосан из пальца, в худшем его можно к фейковым новостям отнести.

Начнем с самого простого — на месте МКБ я бы тоже заинтересовался клиентом который копил средства в МСП банке и потом перевел из на депозит в МКБ )))) - 

МСП банк не работает ни с физлицами ни с ИП от слова вообще… (на транзитных счетах в качестве обеспечение тендеров могут быть средства ИП, но ни вкладов, ни депозитов там точно нет и никогда не было)


Читаем дальше:

Подобная история произошла и с другим человеком. Он копил деньги на крупную покупку на вкладе в одном банке, но вывести их было удобнее через счет в другом — Сбербанке.

( Читать дальше )